巴塞尔银行资本充足率（巴塞尔协议 II、III 和 IV）
巴塞尔协议 II、III 和 IV 分析：风险衡量、资本要求等
学习内容：
* 理解巴塞尔协议 I、II、III 和 IV 框架下的资本充足率概念，并详细说明每个框架引入的变化。
* 对巴塞尔协议的必要性、优势和不足进行批判性分析。
* 通过研究巴塞尔银行监管委员会（BCBS）、欧洲银行管理局（EBA）、审慎监管局（PRA）等机构的作用，掌握巴塞尔资本充足率相关的关键金融法规。
* 学习用于计算信用、操作和市场风险风险加权资产（RWA）的关键参数。
* 高层分析巴塞尔 IV 在信用风险、操作风险和市场风险风险加权资产计算中的主要变化。
课程内容主题：
* 介绍巴塞尔协议的历史与发展
* 巴塞尔 II 框架的核心内容（三大支柱、标准化方法等）
* 巴塞尔 II 信用风险、操作风险、市场风险的详细分析
* 巴塞尔 III 的关键标准（CET1 比率、资本充足率 CAR、杠杆率）
* 巴塞尔 IV 的新要求与改进（风险加权资产计算方法、操作风险模型等）
* 实务案例分析与计算示例（如标准化方法、内部评级法等）
课程要求：
* 无需任何先决知识或经验，适合零基础学员
* 对金融监管、银行风险管理或资本计算领域感兴趣的学习者
课程详细描述：
* **课程目标**：全面解析巴塞尔协议 II、III、IV 的资本充足率框架，帮助学员掌握全球银行业监管的核心逻辑与实操方法。
* **课程内容**：涵盖巴塞尔协议的发展历程、资本分类（核心一级资本、二级资本等）、风险加权资产计算模型（标准化方法、内部评级法）、操作风险计量方法（高级计量法、标准法）以及巴塞尔 IV 的关键改革（如引入操作风险的“新标准法”）。
* **学习成果**：学员能够独立完成资本充足率计算、分析监管要求对银行风险管理的影响，并理解巴塞尔框架对全球金融体系稳定性的意义。
* **适用人群**：银行从业者、金融分析师、风险管理人员、监管机构人员、学术研究者及对国际金融规则感兴趣的学习者。
* **教学方式**：通过理论讲解、案例分析、计算示例与互动测验，帮助学员深入理解复杂概念并提升实务操作能力。
